Cadastro de clientes

Todo o cadastro, tanto pessoa física quanto jurídica, pode ser preenchido de forma online, visto que o sistema reconhece arquivos do tipo: doc, xls, pdf, jpg e png. Além disso, com ele também é possível formatar vínculos e/ou grupos econômicos. São previstos a criação de relacionamentos entre: PJ e PF. PJ e PJ.

Proposta de crédito

Inclusão de proposta por cliente, produto e valor. As propostas preveem o parecer do vendedor interno, representante, gerente comercial, analista de crédito, diretor de crédito, diretor geral e igualmente o departamento jurídico. Existem ainda campos exclusivos para emissão de pareceres técnicos e inclusão de documentos ocultos, ou seja, sem que área comercial tenha acesso. E além de registrar todo o histórico dos pedidos, a cada movimentação no sistema, são disparados e-mails e/ou notificações via push em nosso APP (androide) para que as respectivas alçadas tomem ciência e emitam seus pareceres.

Alçadas e comitê de crédito

Uma vez estipulados os valores, cada representante, gerente comercial ou analista de crédito, poderão ter suas alçadas definidas no sistema. E o mesmo vale para a diretoria quando da necessidade da realização de comitês de crédito, que conforme a política da empresa, poderá prever a necessidade de mais de um diretor para a aprovação das propostas.

Impressão de contratos

Depois de preenchidos os cadastros, então o sistema gera automaticamente contratos para formalização de garantias, a exemplo de “Contrato de Limites de Crédito” e “Fiança de Pessoas Físicas”. O sistema também prevê a inclusão de mais de um credor, conforme seja necessário estender esta garantia para outras empresas de seu grupo.

Pedidos de Exceção

Inclusão de pedidos por cliente, produto e valor. Os pedidos preveem o parecer do telemarketing, representante, coordenador comercial, supervisor comercial, gerente comercial, diretor de crédito, diretor geral e departamento financeiro. Além de registrar todo o histórico dos pedidos, a cada movimentação no sistema, são disparados e-mails e/ou notificações via push em nosso APP (androide) para que as respectivas alçadas tomem ciência e emitam seus pareceres, agilizando assim todas as vendas em regime de exceção.

Segmentação

A inclusão e visualização de clientes é segmentado por carteira. Dessa forma, cada representante comercial terá acesso apenas aos próprios clientes cadastrados. E a mesma regra se aplica aos gerentes comerciais. Essa função visa proteger o maior ativo da empresa (seus clientes), evitando, por exemplo, que um representante ou gerente comercial tenha acesso aos clientes dos demais colaboradores.

Movimentação de carteiras

Habilitado para a gerência e diretoria comercial, essa função permite transferir carteiras de clientes. Um gerente comercial por transferir toda a carteira de um representante para outro, assim como um diretor geral pode transferir toda a carteira de um gerente comercial para outro gerente comercial. Tudo isso feito de forma prática e automática.